Le compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) de fonds indispensables Sélects de l’Assurance vie Équitable est maintenant offert.

Offert dans la catégorie Placement (75/75) des fonds indispensables Sélects et dans la catégorie Succession (75/100) des fonds indispensables Sélects, le CELIAPP constitue une excellente occasion d’aider les clients à réaliser leur rêve de devenir propriétaire d’une maison. 

Et ce n’est pas tout. Les clients qui ouvrent un CELIAPP du 11 septembre au 31 décembre 2023 courent la chance de gagner la somme de 8 000 $ sous forme de cotisation au CELIAPP pour l’année 2024.  En plus, la conseillère ou le conseiller gagne la somme de 2 000 $! 

Pour ouvrir un CELIAPP pour les clients, vous devez ouvrir une session sur le système Propositiondirecte, notre outil de proposition en ligne ayant reçu une cote élevée. Il est facile à utiliser, pratique et rapide.  

Aidez une cliente ou un client à réaliser son rêve de devenir propriétaire dès aujourd’hui!   

Pour de plus amples renseignements sur le CELIAPP, veuillez consulter la foire aux questions et les documents sur le CELIAPP à l’intention des clients que vous trouverez sur le site RéseauÉquitable ou communiquer avec votre gestionnaire régionale ou régional des ventes en placements.  

Suite aux nombreux changements concernant la rémunération des fonds distincts , un sommaire est mis à votre disposition pour un survol rapide des paramètres sur les commissions.

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Ajout du CELIAPP à notre gamme de fonds communs de placement!

À compter du 12 juin 2023, Placements Mondiaux Sun Life a ajouté le nouveau CELIAPP à sa gamme de fonds communs de placement! Il est offert pour les comptes à honoraire et intermédiaire seulement. Il n’est pas prévu d’offrir le CELIAPP pour les comptes au nom  du client.

Le compte CELIAPP est un régime enregistré qui permet aux acheteurs d’une première propriété d’épargner de l’argent à l’abri de l’impôt. La cotisation autorisée pour la première année est de 8 000$ et la cotisation à vie est de 40 000$.

Pour plus d’information sur le CELIAPP, veuillez consulter le site web de l’ARC.

***Note : Le CELIAPP ne sera pas offert dans les fonds de placement garantis

Le lundi 29 mai 2023, l’option avec frais d’acquisition différés (FAD) des Fonds de placement garanti BMO prendra fin. Les derniers dépôts sur option avec FAD (des contrats nouveaux et existants) devront être effectués avant 16 h (HE), le vendredi 26 mai 2023. Tous les versements et les documents reçus par le Centre d’administration et de services devront alors être en règle. Les nouveaux achats après cette date butoir ou les documents non en règle à cette même date seront refusés.

Cela dit, certains clients sont inscrits aux débits préautorisés (DPA) dont l’argent est, selon l’entente, dirigé vers un code de fonds avec FAD. Le 4 mai, ces clients recevront des lettres les avisant que c’est l’option avec frais d’acquisition initiaux (FAI) (0 %) de leurs fonds qui s’appliquera par défaut à compter du 29 mai 2023. Aucune mesure n’est requise de la part des clients ou des conseillers.

S’ils souhaitent choisir une autre option de frais d’acquisition, les clients peuvent alors soumettre une lettre d’instructions qu’ils signeront au Centre d’administration et de services FPG BMO, d’ici le 19 mai, par télécopieur au 1 855 747-5613 ou par courriel (documents.bmolifegif@bmo.com) pour les partenaires TLS approuvés seulement.

Pour tout autre changement (p. ex., le montant ou la fréquence de DPA, la répartition du fonds), le Formulaire d’opérations subséquentes sera requis. Les clients ayant déjà des dépôts existants avec l’option FAD ne seront pas touchés et le tableau des FAD continuera de s’appliquer